نحوه‌ی کسب سود از استیبل‌کوین‌ها: راهنمای مبتدیان

قرض‌دادن استیبل‌کوین‌ها یکی از راه‌های کسب سود از بازارهای کریپتو است که مزیت قابل‌ملاحظه‌ای به همراه دارد یعنی نوسانات بازار را از معادله خارج می‌کند.

ظهور بازارهای کسب سود کریپتویی
پیدایش دارایی‌های رمزنگاری‌شده منجر به توسعه‌ی بازارهای کسب سود کریپتویی شده که از برنامه‌های استقراض و وام‌دهی مالی غیرمتمرکز (DeFi) و مالی متمرکز (CeFi) تشکیل شده‌اند و معمولاً نسبت به قراردادهای بازارهای پولی و اوراق بهادار که درآمد ثابت دارند بازده سالانه (APY) بالاتری ارائه می‌کنند.

از آن‌جا که سرمایه‌گذاران بیشتری به دنبال کسب سود دارایی‌های دیجیتالی خود هستند، روزبه‌روز وام‌های کریپتویی در بازارهای کریپتو محبوبیت بیشتری کسب می‌کنند. در نتیجه‌ی این تقاضای فزاینده برای بازدهی، پلتفرم‌های پیشرو معامله‌گری در کریپتو در حال اضافه‌کردن ویژگی‌هایی هستند که سرمایه‌گذاران را قادر می‌سازد تا وام بگیرند و وام بدهند. علاوه‌براین، انواع بسیار زیادی درخواست وام در بازارهای متمرکز و غیرمتمرکز مالی به چشم می‌خورد.
با این حال، ماهیت نوسانی دارایی‌های کریپتویی مانعی در بازارهای وام‌دهی کریپتو بوده‌است، زیرا نوسانات بازار علیرغم نرخ‌های بهره‌ی بالا می‌تواند به‌راحتی منجر به ضرر وام‌دهندگان شود. برای رفع این مشکل، استیبل‌کوین‌ها به‌عنوان یکی از محبوب‌ترین دارایی‌های وام‌دهی در بازارهای کسب سود کریپتو ظاهر شده‌اند.
استیبل‌کوین‌ها ارزهای دیجیتالی هستند که ارزش آن‌ها اغلب با دارایی‌های باثبات قیمتی مانند دلار آمریکا یا طلا گره خورده‌است. با استفاده از استیبل‌کوین‌ها، سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق وام‌دهی کریپتویی سود کسب کنند و در عین حال از نوسانات دارایی‌های کریپتویی مانند بیت‌کوین (BTC)، اتریوم (ETH) یا کوینِ بایننس (BNB) اجتناب کنند .
از طریق پلتفرم‌های وام‌دهی متمرکز و غیرمتمرکز مالی سرمایه‌گذاران می‌توانند نرخ بهره‌ای بالاتر از میانگینی کسب کنند که از نرخ‌های رایج در امور مالی سنتی بالاتر است. اکثر بانک‌ها نرخ بهره‌ی سالانه‌ای ارائه می‌دهند که از 1% تجاوز نمی‌کند، در حالی که نرخ بهره‌ی استیبل‌کوین‌ها به4% تا 12% در سال می‌رسد. بسیاری از پلتفرم‌های وام‌دهی حتی پرداخت بهره‌ی روزانه دارند و سرمایه‌گذاران را قادر به کسب درآمد به‌صورت بهره‌ی مرکب می‌کنند.
اما چگونه می‌توانیم استیبل‌کوین‌ها را برای کسب سود در دو پلتفرم پیشرو وام‌دهی استفاده کنیم.

راهنمای گام‌به‌گام کسب سود از استیبل‌کوین در پلتفرم متمرکز:
وام‌دهی در پلتفرم‌های مالی متمرکز از قوانینی مشابه قوانین حاکمه‌ی پلتفرم‌های مالی سنتی پیروی می‌کند. پلتفرم‌های متمرکز به منظور جلوگیری از انجام فعالیت‌های غیرقانونی معمولاً از شما می‌خواهند که مراحل مبارزه با پول‌شویی (anti-money laundering(AML)) و رویه‌های احراز هویت مشتری (know your customer (KYC)) را پشت سر بگذارید.
به‌طور معمول، این پلتفرم‌ها منابع مالی شما را مدیریت می‌کنند (یعنی کلیدهای خصوصی شما را نگه می‌دارند) و تضمین می‌کنند که وثیقه شما ایمن است. برخی از برنامه‌های وام‌دهی متمرکز برای کاهش احتمال از دست‌دادن وجوه به دلیل هک یا خطای عملیاتی حتی پوشش بیمه‌ای نیز به شما ارائه می‌کنند و اکثر دارایی‌ها را به‌صورت آفلاین در کیف‌های رمزارز سرد (cold storage) نگه می‌دارند.
برای این‌که به‌طور عملی نشان دهیم که چگونه می‌توانید از طریق استیبل‌کوین‌ها در پلتفرم متمرکز کسب سود کنید در این‌جا یکی از بزرگ‌ترین پلتفرم‌های وام‌دهی متمرکز یعنی نکسو (Nexo) را به شما معرفی می‌کنیم. نکسو نرخ بهره‌ای تا 10%+ برای استیبل‌کوین‌ها ارائه می‌دهد، به این معنی که در ازای 1000 دلار USDC واریزی در حساب نکسو، پس از یک سال (منهای کارمزد) قادر به دریافت 1108.68 دلار خواهید بود.

در زیر مراحلی ارائه شده که می‌توانید برای شروع کسب درآمد در نکسو دنبال کنید:
• مرورگر خود را باز کنید و بهhttps://nexo.io/?v=t3 مراجعه کنید و برای خودتان حساب کاربری ایجاد کنید.
• پس از ایجاد حساب کاربری خود بر روی پروفایل (profile) در بالا سمت راست کلیک کنید و برای انجام گام‌های احراز هویت «My Profile» را انتخاب کنید. با توجه به شرایط شخصی خودتان یکی از دو گزینه‌ی احراز هویت پیشنهادی را انتخاب کنید: احراز هویت ابتدایی (Basic KYC) که شما را قادر می‌سازد تا از تمام استیبل‌کوین‌ها و دارایی‌های رمزنگاری شده بهره کسب کنید و احراز هویت پیشرفته (Advanced KYC) که پشتیبانی از ارزهای فیات را نیز شامل می‌شود.
• دوباره به زبانه‌ی پروفایل بروید و «امنیت (Security)» را انتخاب کنید. گزینه‌ای برای فعال‌کردن احراز هویت دو مرحله‌ای به شما ارائه می‌شود. روی «فعال‌کردن (Enable)» کلیک کنید و کد QR را با استفاده از Google Authenticator یا Authy اسکن کنید.
• پس از پایان احراز هویت، روی «حساب (Account)» در منوی بالا کلیک کنید و استیبل‌کوینی را که قصد سپرده‌گذاری آن را دارید انتخاب کنید. کوین‌تان را با انتقال از یک کیف/صرافی رمزارز یا خرید مستقیم در نکسو از طریق حساب بانکی خود سپرده‌گذاری کنید.
• پس از حداقل 24 ساعت، باید شروع به کسب سود کنید. سودها به‌طور خودکار روزانه به کیف پس انداز شما واریز می‌شود، به این معنی که به‌طور خودکار سود مرکب از آن به‌دست خواهید آورد.
• برای مشاهده‌ی کل سود کسب‌شده در سرمایه‌گذاری‌های فعال خود به «حساب‌ها (Accounts)» بروید و بر روی دکمه «عایدی کل (Total Earned)» کلیک کنید تا اطلاعات دقیقی در مورد تمام پرداخت‌های سود خود داشته باشید.

راهنمای گام‌به‌گام کسب سود از استیبل‌کوین در پلتفرم‌های غیرمتمرکز:
وام‌دهی غیرمتمرکز متفاوت از وام‌دهی متمرکز عمل می‌کند، زیرا برخلاف وام‌دهی متمرکز که در آن تراکنش‌ها به‌دست یک قدرت مرکزی مدیریت می‌شود، پلتفرم غیرمتمرکز از قراردادهای هوشمند برای ارائه‌ی استخرهای وام‌دهی مستقل به سرمایه‌گذاران رمزارز استفاده می‌کند. کل این فرآیند مستقل از هز قدرت مرکزی عمل می‌کند و دارایی‌ها در قراردادهای هوشمند به روشی غیرحضانتی نگهداری می‌شوند، به این معنی که تحت کنترل شما هستند.
در این مثال، به سراغ پلتفرم کامپاند (Compound (COMP)) می‌رویم تا نشان دهیم چگونه می‌توان در بازارهای وام‌دهی غیرمتمرکز سود کسب کرد. کامپاند یکی از بزرگ‌ترین و قدیمی‌ترین پلتفرم‌های ارائه‌ی خدمات وام‌دهی کریپتویی در فضای غیرمتمرکز است و در حال حاضر نرخ بهره‌ای رقابتی 3.74% برای DAI ، 7.35% برای TUSD ، 3.39% برای USDT و 4.70% برای USDC ارائه می‌دهد.
با دنبال‌کردن مراحل زیر می‌توانید کسب درآمد در کامپاند را شروع کنید:
• کیف رمزارز متامسک (Metamask) یا هر کیف رمزارز Web 3.0 دیگری را باز کنید. به مرورگر خود بروید و compound.finance را جستجو کنید.

• روی سه خط افقی در گوشه سمت راست بالا کلیک کنید و دکمه‌ی «درخواست (App)» را فشار دهید.
• بر روی دکمه‌ی «اتصال به کیف پول (Connect Wallet)» در گوشه‌ی سمت راست بالا کلیک کنید و کیف پول خود را از بین گزینه‌ها انتخاب کنید.

• استیبل‌کوینی که قصد کسب سود از آن را دارید انتخاب کنید و دکمه‌ «فعال‌کردن (Enable)» را فشار دهید.
• مقدار رمزارزی را که می‌خواهید قرض دهید وارد کنید و با تأیید تراکنش وام در کیف رمزارزتان، فرآیند را تکمیل کنید.
کسب سود از استیبل‌کوین‌ها در پلتفرم‌های وام‌دهی متمرکز و غیرمتمرکز خطراتی نیز به همراه دارد. از یک سو در صورتی که نتوانید الزامات مربوط به احراز هویت و مبارزه با پول‌شویی مدنظر وام‌دهندگان متمرکز را برآورده کنید، آن‌ها می‌توانند دارایی‌های شما را نزد خود نگهدای کنند و از سوی دیگر همه می‌دانیم پروتکل‌های وام‌دهی غیرمتمرکز مستعد هک هستند. پس اگر به دنبال کسب سود از دارایی‌های دیجیتال خود هستید، باید عایدات بالقوه‌ی به‌دست آمده از این فرایند را با خطرات موجود ناشی از سرمایه‌گذاری در پلتفرم‌های بهره‌ی رمزارز به‌دقت بررسی کنید و تصمیم بگیرید.